Памятка Клиента о рисках и последствиях вовлечения в дроперство

Кто такие дропы?

ДРОП - это лицо, которое оказывает услуги мошенникам или сам является мошенником. Дроп использует свои, либо предоставленные ему мошенником карты и счета для обналичивания или перевода похищенных денежных средств. Он соглашается, чтобы его банковская карта стала «транзитной» для украденных мошенниками денег. Дроп, получая определенный % от сделки, обналичивает или переводит незаконно полученные денежные средства между различными счетами. Такая цепочка переводов нужна для того, чтобы запутать следы киберпреступников и усложнить работу следствия.

Вовлечение в дроперство

Чаще всего в качестве дропов мошенники привлекают молодых людей и лиц с низким социальным статусом. Иногда такие дропы не понимают, что участвуют в мошеннической схеме.

Дропы, которые действуют умышленно и добровольно, они самостоятельно ищут организаторов преступных схем, чтобы передать им свои банковские продукты (чаще всего банковские карты). Как правило, они осведомлены о криминальном характере своей деятельности.

• Дропы-обнальщики, самостоятельно обналичивают зачисленные похищенные денежные средства на свои банковские карты или счета в банкоматах или офисах банков. За данную операцию обнальщики получают заранее оговоренное вознаграждение и передают оставшиеся средства далее по цепочке организатору.
• Дропы-транзитники, принимают переводы похищенных денежных средств на свои карты или счета и переводят их дальше по цепочке на указанные организатором мошеннической схемы банковские реквизиты.

Если вам предлагают заработок, связанный с передачей ваших персональных данных, платежных реквизитов — возьмите паузу и обратитесь в банк - вам помогут советом. Не верьте в сказки о больших заработках без затрат.

Рекомендации клиентам

• сотрудничайте с банком по возникающим вопросам – в отсутствие ваших пояснений выводы банка могут быть сделаны не в вашу пользу.
• держите в порядке документы, подтверждающие операции.

Советы физическим лицам:

• не принимайте предложения на передачу ваших банковских карт третьим лицам за вознаграждение – карты могут использоваться для схем обналичивания.
• не используйте ваши банковские карты для незаконной предпринимательской деятельности.

Советы юридическим лицам:

• осуществляйте операции, соответствующие деятельности вашей компании. Если направление деятельности изменилось, внесите изменения в учредительные документы и проинформируйте об этом банк.
• указывайте корректное назначение платежа (наименование товаров, работ, услуг, номера и даты договоров, товарных документов, а также может указываться другая информация, в том числе в соответствии с законодательством, включая НДС) и требуйте того же от своих партнёров;
• не сотрудничайте с недобросовестными контрагентами, это может плохо сказаться на вашей репутации.

Ответственность за дроперство

• Согласно требованиям Федерального закона «О национальной платежной системе», кредитные организации обязаны выявлять операции, совершаемые в адрес мошенников и направлять в Банк России информацию о таких случаях и попытках осуществления переводов.
• Дроперство регулируется государством в рамках Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ГК РФ № 1102 об обязанности возвратить необоснованное обогащение, УК № 187 – сбыт электронных средств платежа, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
• Банк может заблокировать счета дропов с запретом на открытие счетов в дальнейшем.